Как инвестировать в американские акции, если ты не миллионер

Инвестирование в иностранные акции — это важный элемент стратегии инвестирования для российских инвесторов, которые стремятся разнообразить свой портфель и получить доступ к мировым рынкам. В данной статье мы представим практическое руководство по тому, как купить американские акции из России, а также проанализируем основные риски и преимущества этого процесса.

Приобрести иностранные акции из России можно несколькими способами — напрямую на бирже, через ETF фонды, при помощи иностранных брокеров. Во многом процесс покупки акций зависит от того через инфраструктуру какой страны происходит покупка — дружественной России или нет. Это напрямую влияет на возможность инвестирования только квалифицированным инвесторами или всем остальным.

Кто может инвестировать в иностранные акции из России

Для начала разберемся, кто может инвестировать в иностранные акции из России. В России законодательство делит всех инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Такое разделение происходит за счет проверки знаний и суммы инвестируемых средств. Для квалифицированных инвесторов она составляет не менее 6 миллионов рублей на брокерском счете. При этом для неквалифицированных инвесторов также доступны определенные инвестиционные продукты, такие как инвестиционные фонды, облигации, ETF и др.

До недавнего времени квалифицированные инвесторы могли покупать любые иностранные акции, представленные на российской бирже. Однако после очередного пакета санкций на СПБ Бирже были приостановлены торги иностранными акциями. Связано это с тем, что биржа попала в санкционный список Office of Foreign Assets Control (OFAC), подразделения Минфина США. До этого это был основной способ покупать иностранные активы для российских инвесторов, и теперь, учитывая что неизвестно, когда торги иностранными ценными бумаги снова станут возможными, многие инвесторы пытаются найти альтернативу СПб бирже. Давайте рассмотрим, какие альтернативы остаются доступными на сегодняшний день.

Зачем и как инвестировать в иностранные акции?

Для начала давайте разберемся в ключевых преимуществах и потенциальных рисках такого рода инвестиций. Это поможет нам лучше понять, почему многие инвесторы выбирают международный рынок акций для расширения своего портфеля.

Диверсификация портфеля

Инвестирование в иностранные акции предоставляет возможность разнообразить инвестиционный портфель, что помогает снизить риски и более равномерно распределить капитал. Если на российском фондовом рынке наступит кризис, то потери могут быть компенсированы ростом на других площадках.

Доступ к мировым лидерам

Инвестирование в иностранные акции открывает двери к крупным мировым компаниям, позволяя вложить средства в акции, которые имеют потенциал для роста к высоким доходам. Это помогает увеличить потенциал для доходов и создать более стабильный портфель. К примеру, если бы вы инвестировали в американские акции в начале 2020-х годов, то сумели бы получить существенную прибыль сейчас, поскольку акции таких технологических гигантов как Amazon, Google, Tesla и других сильно выросли в цене за это время.

При этом, разумеется, следует учитывать валютные колебания, налоговые обязательства и потенциальные юридические аспекты. Важно помнить, что инвестиции всегда сопряжены с рисками, и, как и везде, прошлые результаты не гарантируют будущие доходы. Также существует риск, что ваши средства могут быть в любой момент заблокированы, как это уже было после того как активы россиян были заблокированы в депозитарии Euroclear в 2022 году. Именно поэтому Центробанк настоятельно рекомендовал всем брокерам предупреждать неквалифицированных инвесторов о возможной блокировке их средств.

Способы инвестирования в международные рынки

Инвестиционные фонды

Один из наиболее доступных способов инвестирования в иностранные акции из России — это инвестиционные фонды, включающие акции зарубежных компаний в свой портфель. Инвестиционные фонды могут быть управляемыми профессиональными фондовыми менеджерами и предоставляют инвесторам простой и удобный способ получить доступ к мировым рынкам.

ETF (Фонды с индексированием)

ETF представляют собой удобный способ инвестирования в иностранные акции. Эти фонды отслеживают индексы, позволяя инвесторам получить доступ к большому числу акций через единый инвестиционный продукт. Хочется отметить, что данный способ доступен только квалифицированным инвесторам.

К примеру у брокера БКС есть фонды, в которые можно инвестировать в долларах, управляемые такими известными компаниями как BlackRock, WisdomTree и прочие. Единственный момент, который нужно иметь в виду, это то, что почти все они доступны только для квалифицированных инвесторов.

Американские депозитарные расписки (ADR)

ADR предоставляют возможность инвестирования в акции иностранных компаний через американские депозитарии. Это позволяет инвестировать в акции компаний, которые не котируются на российских биржах.

Брокерские счета

Другой вариант — это открыть брокерский счет и самостоятельно выбирать и покупать акции. Множество российских и зарубежных брокеров предоставляют такую возможность. Онлайн-платформы позволяют легко управлять инвестициями и следить за портфелем. Однако дает ли это возможность инвестировать в иностранные акции?

Инвестиции через российских брокеров

До недавнего времени, множество российских брокеров предоставляло доступ к иностранным рынкам. Это был удобный способ инвестирования в иностранные акции из России. Популярными российскими брокерами являются «Тинькофф Инвестиции», «Альфа-Капитал» и др. Однако, как уже было упомянуто выше, в свете последних событий, теперь даже у квалифицированных инвесторов отсутствует возможность торговать иностранными акциями, и появится ли не известно.

Иностранные брокеры

Для более опытных инвесторов существует возможность использовать иностранные брокерские платформы, такие как E*TRADE, Interactive Brokers и TD Ameritrade. Эти платформы предоставляют больший выбор акций и инвестиционных продуктов. Но и здесь все не так просто. Для инвестиций в иностранные платформы, у вас должна быть открыта карта в юрисдикции другой страны, которая не находится под санкциями, но сейчас все меньше стран предоставляют россиянам такую возможность.

Торговля иностранными акциями через торговую платформу Morpher

В прошлом году я обнаружил для себя торговую платформу Morpher (подробный отзыв можно прочитать здесь). Это единственная в своем роде платформа, позволяющая торговать большим ассортиментом рынков, многие из которых являются уникальными. Платформа существует с 2020 года и управляется австрийской компанией. На данный момент на ней нет никаких ограничений для российских пользователей, а начать торговать можно сразу — без процедуры проверки личности и даже без депозита, так как при регистрации вам дают небольшой бонус, что позволяет опробовать легко опробовать платформу.

Гибкость и доступность

Morpher предоставляет уникальную возможность инвестировать в иностранные акции с использованием синтетических активов, в чем-то похожих на контракты на разницу в цене (CFD). Это позволяет инвесторам из России обходить множество ограничений и сложностей, связанных с традиционными биржами. Morpher предоставляет доступ к мировым акциям и другим активам, даже если они не доступны на местных биржах.

Помимо иностранных акций через Morpher вы можете торговать криптовалютой, здесь представлено более 64 популярных токенов, физическими товарами, такими как нефть, золото и т.д. Здесь также представлена возможность торговли на разнице в валютных парах, т.е. форекс, и также можно купить коллекции известных брендов часов, кроссовок, вкладываться в популярные NFT коллекции. Как видите, возможности для инвестирования неограниченные.

Минимальные затраты и комиссии

Одним из ключевых преимуществ инвестирования через Morpher является минимизация затрат. Биржа предоставляет возможность торговли без комиссий и с минимальными спредами. Это означает, что инвесторы могут сохранить большую часть своих прибылей, не тратя средства на высокие комиссии.

Возможность использовать кредитное плечо

Morpher предоставляет инвесторам возможность использовать кредитное 10-кратное плечо, что позволяет увеличить потенциал для доходов. Инвесторы могут торговать с суммой, превышающей их собственные средства, что может увеличить потенциальную прибыль при успешных сделках. Разумеется, при этом нужно учитывать риски потерь. При этом вы можете торговать акциями, как покупая их в рост, так и в шорт, т.е. когда вы считаете, что стоимость акции снизится и прибыль будет в этом случае образовываться от более низкой стоимости акции при продаже, чем при ее покупке.

Быстрые и простые сделки

Биржа Morpher предоставляет удобную онлайн-платформу для торговли, что делает процесс инвестирования простым и удобным. Инвесторы могут быстро и легко открывать и закрывать сделки, следя за изменениями на рынке в режиме реального времени.

Доступность инвестирования

Биржа Morpher предоставляет возможность покупать акции компаний не за полную стоимость, как это происходит у брокеров, а начать инвестировать хоть с 1 доллара. Так как при покупке вы покупаете не саму акцию, а ее токенизированную копию, стоимость которой постоянно отслеживается и соответствует настоящей стоимости акции.

Заключение

Инвестирование в иностранные акции через биржу Morpher предоставляет российским инвесторам уникальную возможность разнообразить свой портфель и получить доступ к мировым активам. С гибкостью, низкими затратами, а также доступом к кредитному плечу Morpher предоставляет привлекательную альтернативу традиционным брокерам. Даже если вы не обладаете огромным банковским счетом, вы можете начать инвестировать в иностранные активы при помощи данной платформы. Конечно же, как и при любых инвестициях, важно уметь оценить свои финансовые цели и риски и делать обдуманные решения при вложении в тот или иной актив.